【初心者向け】バランスファンドとは？1本で分散投資できる人気商品をやさしく解説

資産形成

バランスファンドは、
👉 1本でいろいろな資産に分散投資できる商品
です。

例えば、

  • 株
  • 債券
  • リート（不動産）
  • 海外資産

などを、 まとめて持てる商品もあります。

👉 「何を選べばいいかわからない」

そんな初心者にも人気です。

評価（★5段階）

※投資信託どうしで比較しています。
※長期で積み立てる前提で評価しています。 

■ 評価（★5段階）

・ほったらかし適性　★★★★★
・分散力　　　　　　★★★★★
・安定性　　　　　　★★★★☆
・リスク　　　　　　★★☆☆☆
・リターン　　　　　★★☆☆☆

一言まとめ

👉 「迷ったらこれ1本」系の守り寄り投資

バランスファンドとは？

バランスファンドは、 いろいろな資産をまとめて持てる投資信託です。

商品によって違いますが、

  • 株
  • 債券
  • 日本
  • 海外
  • 不動産

などを、 自動で分散してくれます。

👉 「これ1本で分散投資」

できるのが特徴です。

なぜ人気なの？

初心者は、

👉 「何を組み合わせればいいかわからない」

で止まりやすいです。

でも、 バランスファンドなら、 最初から分散されています。

👉 「とりあえず始めやすい」

これが人気の理由です。

評価の理由

■ ほったらかし適性 ★★★★★

積み立て設定して、 長期で放置しやすいです。

初心者向けとしてかなり人気があります。

■ 分散力 ★★★★★

複数の資産に分散されています。

👉 「1本で分散」

できるのが強みです。

■ 安定性 ★★★★☆

株だけの商品より、 値動きは比較的おだやかです。

債券が入っている商品も多く、 守り寄りです。

■ リスク ★★☆☆☆

もちろん下がることはあります。

でも、 株100%の商品より、 リスクは比較的低めです。

■ リターン ★★☆☆☆

大きく爆発するタイプではありません。

👉 「安定感重視」

の投資です。

向いてる人

  • 初心者の人
  • 何を選べばいいかわからない人
  • 守り重視で投資したい人
  • 値動きをおさえたい人

向いていない人

  • 大きなリターンを狙いたい人
  • ハイリスク投資をしたい人
  • FANG+やNASDAQ100が好きな人

最後に

バランスファンドは、 👉 「続けやすさ」が強みの投資

初心者でも始めやすく、 長期投資との相性も良いです。

👉 「まずは投資を始めたい」

そんな人に向いています。

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