【体験談】証券口座に家族カードは使えない｜最適解への変更

※本記事には広告・紹介リンクを含みます。
※僕や家族が実際に使っているサービスのみ紹介しています

「夫婦でクレカ積立して、効率よく資産形成しよう」

覚悟はできた！今買う！

そう思って、証券口座に積立するためにクレジットカードを登録しようとしたら

👉「このカードは登録できません」

■ 結論：家族カードは使えない

クレカ積立は

👉 本人名義の証券口座 × 本人名義のクレジットカード

この組み合わせが絶対条件です。

家族カードは名義が異なるため、登録できません。

■ 実際にやってしまった失敗

我が家の状況👇

・自分 → JCBカード　＋　SBI証券
・妻 → JCBカード（家族カード）　＋　松井証券

👉 結果：妻がカードの登録ができないことが判明

…妻はクレジットカードを作らないといけない

JCBだから松井証券にしたのに

家族カードがダメだってわかってたら、
ポイント効率のいい組み合わせにしたのに😂

■ さてどうする？

NISA口座の変更は、調べたら色々大変そう😭

考えられる2通り

1️⃣変更手続きが最小限なのは

・自分 → JCBカード　＋　SBI証券
・妻 → どこかのカード　＋　松井証券

　これなら妻のカードを作るだけで済む

　でもポイントで考えると全然良くない😂

2️⃣還元率が一番高いのは

・自分 → JCBカード　＋　松井証券
・妻 → 三井住友カード　＋　SBI証券

　　これにするなら

　　　自分　口座を、SBI証券から松井証券に変更
　　　妻　　カードを作る＋松井証券からSBI証券に変更

👉 手間よりメリットを取るか
👉 楽さを取るか

■ 結論

長期になる投資で、最初からメリットを捨てることはできない。

それに、これだけ調べたからこそ最良の選択を取りたい。

この失敗から立て直す過程も書くことで、読んだ方が同じ失敗をしないようにしたい。

　2️⃣を選びます。色々やり直しだ！😭

■ 今回の反省

・家族カードは使えない
・最初に設計しないと遠回りする
・でも途中修正でも最適化はできる

■ 最後に

失敗しました

でも勉強になりました☺️

皆様は、最初にカードと証券口座をセットで考えてください。👇

家族カードは使えない‼️｜口座とカードの組み合わせ